Kredietspecialist

Doelgroep

Dit programma is geschikt voor adviseurs consumptief en hypothecair krediet, kredietanalisten, kredietbeoordelaars, bewindvoerders, accountants, beleggingsadviseurs, vermogensbeheerders, controllers, assurantie tussenpersonen/financieel adviseurs, accountmanagers en private bankers in de financiële sector (banken, verzekeraars, intermediairs).

Doel en opzet Kredietspecialist

Je breidt in dit programma je kennis over kredietverlening en financieringsvormen uit. Kennis over de financiën van ondernemingen en het herkennen van financiële risico's kan daar niet bij uitblijven. Daarom wordt ook aandacht besteed aan klantcontact en het herkennen van ongebruikelijke transacties.

Vooropleiding

Dit programma wordt op HBO-niveau verzorgd. Voor dit programma gelden geen specifieke vooropleidingseisen.

Voorbereiding en studiebelasting

Je studiebelasting is ongeveer 5-7 uur per bijeenkomst.

Kies je eigen studievorm

Volg de opleiding via een studievorm die bij jou past:

• Klassikaal, op een locatie naar keuze met medestudenten. Onze vele leslocaties zijn verspreid door het hele land. Zijn er voor jouw voorkeurslocatie onvoldoende aanmeldingen? Dan bieden wij jou een alternatieve locatie.
• In een virtual classroom, een combinatie van thuisstudie en klassikaal. Je volgt online lessen op vaste tijdstippen, samen met andere studenten en onder begeleiding van een docent.

Bekijk de Opleidingsvarianten voor meer informatie.

Programma Kredietspecialist

De volgende onderwerpen komen aan bod:

Inleiding customer due diligence (CDD)

(1 dag)

• Wwft: waar komt het vandaan en waarom moeten we dit allemaal weten?
• Wwft: Customer Due Diligence en transactiemonitoring
• Internationale regelgeving: Anti-Money Laundering & Combating the Financing of Terrorism (AML & CFT) door FATF en IMF
• Kernverplichtingen uit de Wwft
• Uitwerking door DNB en AFM - waarom de klant kennen?
• Welke beroepsgroepen hebben te maken met de Wwft?
• FIU
• CIS
• Praktijkvoorbeelden
• De vertaling naar jouw eigen dagelijkse praktijk
• Niet analyseren, maar signaleren: hoe vraag ik op een goede manier door?

Financiële analyse MKB

(2 dagen)

• Meest gebruikte beoordelingscriteria op financieel gebied
• Financiële ratio’s
• Kasstroomanalyse
• Methoden van investeringsselectie
• Waardebepaling van een onderneming
• Financiering van een bedrijfsovername
• Meest voorkomende valkuilen bij de interpretatie van de jaarcijfers

Wft Hypothecair krediet

(6 bijeenkomsten)

• Woning- en hypotheekmarkt
• Hypotheekproducten
• Recht (algemeen en specifiek)
• Nationale Hypotheek Garantie
• Belastingen
• Eisen op basis van de Wft
• Aanvraag en beoordeling
• Verstrekkingsproces
• Beheer en bijzonder beheer
• Toekomstvoorzieningen
• Erven en schenken
• Verzekeringen en de eigen woning
• Soorten consumentenkrediet
• Kredietgevende instellingen
• Zekerheden bij consumptief krediet

Zakelijke kredietverlening

(6 bijeenkomsten)

• Het eerste contact en het ­ondernemingsplan
• Kredietbehoefte en kredietproducten
• De kredietaanvraag
• Kredietbeheer
• Vermogen van een onderneming
• De balans
• Kasstroomoverzichten
• Kredietversnellingsproces
• Jaarrapport
• Juridische aspecten van zakelijke ­kredieten

Bijzonder beheer zakelijk

(e-learning)

• Belang van de klant (onderneming en ondernemer)
• Belang van de bank
• Zorgplicht van de financier
• Opzegging faciliteiten door financiers
• Overige crediteuren en Belastingdienst
• Actio pauliana en het vestigen van extra zekerheden door de bank
• Uitwinning van zekerheden door een financier
• Beslaglegging door derden (onder andere fiscus)
• Rangorde en rollen van de diverse schuldeisers
• Juridische gevolgen bij faillissement en surseance voor bank, onderneming en andere betrokkenen

Diploma

Je rondt de modules Zakelijke kredietverlening en Wft Hypothecair Krediet af met een digitaal examen. Bijzonder beheer zakelijk sluit je af met een praktijkgerichte opdracht. Daarnaast sluit je de opleiding als geheel af met een eindopdracht. Als je alle opdrachten met een voldoende afsluit, ontvang je het diploma ‘Kredietspecialist’ van NCOI.