HBO Bank- en Verzekeringswezen

Programma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

Particulier krediet

(6 bijeenkomsten)

• Proces bij aankoop en financieren van een woning
• Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
• Financieel rekenen en kredietverstrekking
• Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
• Mutaties op lopende financieringen
• Consumptieve financieringsmogelijkheden
• Passend advies particulier kredietverstrekking

Financiële planning

(6 bijeenkomsten)

• Wat is financiële planning?
• Consumptief besteedbaar inkomen
• Communicatie en financiële planning
• Opbouw van inkomen
• Vorming, beheer en afbouw van vermogen
• Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
• Passend vermogens- en inkomensadvies

Zakelijke kredieten en risicomanagement

(6 bijeenkomsten)

• Het kredietgesprek
• Financieringsvraagstuk
• Het kredietvoorstel
• De rol van een ondernemingsplan
• Bedrijfseconomische en fiscale aspecten
• Financiële analyse van de jaarrekening
• Financiële planning
• Soorten risico’s en risicoanalyse
• (Gestapelde) financiering
• Belastingen en sociale premies

Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening

(6 bijeenkomsten)

• Verdieping in belastingen voor de financieel dienstverlener
• Het belastingstelsel
• De belastingboxen
• Inkomstenbelasting
• Onderneming en belastingen
• Schenk- en erfbelastingen

Fintech en innovatie

(6 bijeenkomsten)

• Ondernemen in de financiële dienstverlening
• Invloed van digitalisering
• Big data
• Zorgplicht
• Innoveren en duurzaamheid
• Productontwikkeling en marketing

Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening

(4 bijeenkomsten)

• Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
• Risico’s en verzekeren
• Het werkterrein van de financiële dienstverleners
• Wetten en regels
• Het adviestraject
• Klantgerichtheid
• Klantgericht communiceren
• Lastige klanten en klachten

Diploma

Elke module wordt apart afgesloten. De module Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening sluit je af met een digitaal examen. Het voordeel van een digitaal examen is dat je zelf kunt inplannen waar en wanneer je examen doet. De module Financiële planning wordt afgesloten met een mondeling examen. De overige modules rond je af met een praktijkgerichte opdracht. Bovendien kun je daarna aanvullend deelnemen aan de Wft-examens Basis, Vermogen, Consumptief Krediet en Hypothecair Krediet. Daarmee voldoe je aan de deskundigheidseisen die in het kader van de Wft zijn gesteld.

Heb je voor alle NCOI-examens een voldoende behaald, dan ontvang je het gewaardeerde diploma ‘HBO Bank- en Verzekeringswezen’ van Hogeschool NCOI.

Kosten

Inschrijfgeld: € 100,-
Lesgeld: € 3.890,-
Studiemateriaal: € 150,- (per module)
Examenkosten: € 210,- (per digitaal examen)
€ 210,- (per moduleopdracht)
€ 275,- (per mondeling examen)
Reprorechten: € 15,-
Arrangementskosten: zie onderstaande toelichting.

Bovenstaande bedragen zijn op basis van betaling ineens waarbij 8% korting inbegrepen is. Je kunt dit programma ook in 2, 4, 8, 12 of 24 termijnen betalen.

Locatie- en arrangementskosten

NCOI Opleidingen regelt tijdens je opleiding onbeperkt koffie, thee en water. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,-(excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Als dat expliciet vermeld staat, brengen wij ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- per avond (excl. btw).

Reprorechten en hand-outs

Voor alle opleidingen brengen wij de kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening. Dat is een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw). 

Verlaag je studiekosten

Betaal je je opleiding zelf? Voor veel van onze opleidingen kun je gebruikmaken van interessante financiële voordelen.

Fiscaal voordeel

Je kunt gebruikmaken van de regeling ‘Aftrek studiekosten’, waarmee je tot zo’n 50 procent van je gemaakte studiekosten terugkrijgt van de Belastingdienst. Jaarlijks kun je maximaal € 15.000,- aftrekken van je inkomstenbelasting voor de studiekosten van jou en je fiscale partner. Ook als je gebruikmaakt van het levenlanglerenkrediet kun je je studiekosten aftrekken. Wil je meer weten over deze regeling en aan de hand van een rekenvoorbeeld zien hoeveel voordeel jou dit oplevert? Op onze pagina over belastingvoordeel lees je er alles over.

Mogelijkheden vanuit je werkgever

Veel werkgevers willen graag investeren in de ontwikkeling van hun medewerkers en beschikken over een jaarlijks opleidingsbudget om opleidingen voor werknemers te bekostigen. Daarnaast kan de organisatie de gemaakte opleidingskosten mogelijk volledig aftrekken van de inkomstenbelasting en gebruikmaken van andere fiscale regelingen. Heeft jouw organisatie een opleidingsbudget waar je gebruik van kunt maken? Vraag het na bij de HR-afdeling of je leidinggevende, want dit kan veel voordeel opleveren.

Btw

Kies je voor wettelijk erkend onderwijs, MBO-niveau 2, 3 of 4, Associate degree, HBO Bachelor of een volledige Master, dan bieden wij deze opleiding altijd vrijgesteld van btw aan. De overige opleidingen en trainingen zijn in beginsel belast met 21% btw. 

Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief btw prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaal je je opleiding of training zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%. 

Studie-, trainingsmaterialen, reprorechten en arrangementskosten zijn altijd belast met 9% btw. 

Alle genoemde bedragen zijn exclusief btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.