Menu
NCOI Opleidingen - Financieel

HBO Bank- en Verzekeringswezen

Compleet en praktijkgericht programma op HBO-niveau - 1 of 2 jaar

Vakgebied

Financieel

Opleidingsniveau

HBO-programma

Erkenning

NVAO geaccrediteerd

Meer informatie

Download brochure

Wil je dit met iemand delen?

Mail door

Incompany volgen?

Meer informatie

Fiscale scholingsaftrek

Meer informatie
Algemeen
Algemeen
Algemeen
Algemeen
Algemeen

Heb je de ambitie om door te groeien naar een functie in de financiële dienstverlening met meer verantwoordelijkheden? In dit praktijkgerichte programma komen hiervoor de belangrijkste aspecten aan de orde. Het unieke programma is samengesteld uit kernmodules vanuit de NVAO-geaccrediteerde HBO Bachelor Financial Services Management van Hogeschool NCOI. Daarmee biedt het een goed overzicht van alle belangrijke onderwerpen binnen de financiële dienstverlening, zoals zakelijke kredieten, vermogensopbouw en fiscaliteiten. Bovendien kan dit programma je mogelijk vrijstelling opleveren in diverse Bachelors, als je daarvoor toelaatbaar bent.

Doel en opzet

Het programma is sterk praktijkgericht en biedt je een uitstekende balans tussen inhoud en praktische toepassing. Je verdiept je kennis en inzicht in de belangrijkste onderwerpen van financiële dienstverlening, zoals vermogensopbouw en fiscaliteiten. Je wordt tijdens de hele studie begeleid door deskundige docenten met veel ervaring in het bank- en verzekeringswezen. Zij helpen je met hun uitgebreide praktijkervaring om alles toe te passen in je werk. In combinatie met onze professionele online leeromgeving heb je zo alles om de studie succesvol te volgen. Het programma sluit bovendien goed aan bij de deskundigheidseisen voor de financiële dienstverlening, die zijn vastgesteld in de Wet op het financieel toezicht (Wft).

Vooropleiding

Dit programma wordt op HBO-niveau verzorgd. Voor dit programma gelden geen specifieke vooropleidingseisen.

Voorbereiding en studiebelasting

Je studiebelasting is ongeveer 5-7 uur per bijeenkomst.

Gunstige financiering

Betaal je het programma zelf? Dan kun je gebruikmaken van het levenlanglerenkrediet, een aantrekkelijke studiefinanciering voor volwassenen. Daarmee kan iedereen tot 55 jaar de opleidingskosten grotendeels door de overheid laten financieren. Kijk op levenlanglerenkrediet (LLLK) voor meer informatie of neem contact op met onze opleidingsadviseurs.

Klassikaal, e-learning of virtual classroom

Je kunt dit programma klassikaal volgen op een locatie naar keuze. Onze leslocaties zijn gevestigd door heel Nederland. Behoefte aan meer flexibiliteit? Met de lesvariant e-learning studeer je in je eigen tijd en in je eigen tempo op afstand. Je wordt online begeleid door een ervaren docent. Voor de unieke combinatie van beide lesvarianten kies je voor virtual classroom. Hierbij volg je de lessen op vaste tijdstippen, met een docent én digitaal. Voor meer informatie over onze opleidingsvarianten, zie de pagina Opleidingsvarianten op onze website.

Doelgroep

Je wilt graag doorgroeien naar een functie met meer verantwoordelijkheden binnen de financiële dienstverlening.

Studieprogramma
Studieprogramma
Studieprogramma
Studieprogramma
Studieprogramma

Programma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

Particulier krediet

(6 bijeenkomsten)

  • Proces bij aankoop en financieren van een woning
  • Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
  • Financieel rekenen en kredietverstrekking
  • Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
  • Mutaties op lopende financieringen
  • Consumptieve financieringsmogelijkheden
  • Passend advies particulier kredietverstrekking

Financiële planning

(6 bijeenkomsten)

  • Wat is financiële planning?
  • Consumptief besteedbaar inkomen
  • Communicatie en financiële planning
  • Opbouw van inkomen
  • Vorming, beheer en afbouw van vermogen
  • Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
  • Passend vermogens- en inkomensadvies

Zakelijke kredieten en risicomanagement

(6 bijeenkomsten)

  • Het kredietgesprek
  • Financieringsvraagstuk
  • Het kredietvoorstel
  • De rol van een ondernemingsplan
  • Bedrijfseconomische en fiscale aspecten
  • Financiële analyse van de jaarrekening
  • Financiële planning
  • Soorten risico’s en risicoanalyse
  • (Gestapelde) financiering
  • Belastingen en sociale premies

Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening

(6 bijeenkomsten)

  • Verdieping in belastingen voor de financieel dienstverlener
  • Het belastingstelsel
  • De belastingboxen
  • Inkomstenbelasting
  • Onderneming en belastingen
  • Schenk- en erfbelastingen

Fintech en innovatie

(6 bijeenkomsten)

  • Ondernemen in de financiële dienstverlening
  • Invloed van digitalisering
  • Big data
  • Zorgplicht
  • Innoveren en duurzaamheid
  • Productontwikkeling en marketing

Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening

(4 bijeenkomsten)

  • Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
  • Risico’s en verzekeren
  • Het werkterrein van de financiële dienstverleners
  • Wetten en regels
  • Het adviestraject
  • Klantgerichtheid
  • Klantgericht communiceren
  • Lastige klanten en klachten

    Diploma

    Elke module wordt apart afgesloten. De module Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening sluit je af met een digitaal examen. Het voordeel van een digitaal examen is dat je zelf kunt inplannen waar en wanneer je examen doet. De module Financiële planning wordt afgesloten met een mondeling examen. De overige modules rond je af met een praktijkgerichte opdracht. Bovendien kun je daarna aanvullend deelnemen aan de Wft-examens Basis, Vermogen, Consumptief Krediet en Hypothecair Krediet. Daarmee voldoe je aan de deskundigheidseisen die in het kader van de Wft zijn gesteld.

    Heb je voor alle NCOI-examens een voldoende behaald, dan ontvang je het gewaardeerde diploma ‘HBO Bank- en Verzekeringswezen’ van Hogeschool NCOI.

Lesplanning
Lesplanning
Lesplanning
Lesplanning
Lesplanning

Opleidingsvarianten

  • Duur van de opleiding: 1 of 2 jaar
  • Varianten: Avond, dag, zaterdag
  • Dag: 17 dagen van 10.00 uur tot 16.00 uur
  • Avond: 34 avonden van 19.00 uur tot 22.00 uur
  • E-learning: Afstandsstudie met contact en begeleiding op afstand

Dit programma wordt in een 1-jarige en een 2-jarige variant aangeboden.

Kostenspecificatie
Kostenspecificatie
Kostenspecificatie
Kostenspecificatie
Kostenspecificatie

Kosten

Inschrijfgeld: € 100,-
Lesgeld: € 3.890,-
Studiemateriaal: € 150,- (per module)
Examenkosten: € 210,- (per digitaal examen)
€ 210,- (per moduleopdracht)
€ 275,- (per mondeling examen)
Reprorechten: € 15,-
Arrangementskosten: zie onderstaande toelichting.

Bovenstaande bedragen zijn op basis van betaling ineens waarbij 8% korting inbegrepen is. Je kunt dit programma ook in 2, 4, 8, 12 of 24 termijnen betalen.

Wil jij een kostenoverzicht in jouw mailbox ontvangen?
Kostenoverzicht aanvragen

Locatie- en arrangementskosten

NCOI Opleidingen regelt tijdens uw opleiding onbeperkt koffie, thee en water. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,-(excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Als dat expliciet vermeld staat, brengen wij ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- per avond (excl. btw).

Reprorechten en hand-outs

Voor alle opleidingen brengen wij de kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening. Dat is een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw). 

Verlaag je studiekosten

Betaal je je opleiding zelf? Voor veel van onze opleidingen kun je gebruikmaken van interessante financiële voordelen.

Fiscaal voordeel

Je kunt gebruikmaken van de regeling ‘Aftrek studiekosten’, waarmee je tot zo’n 50 procent van je gemaakte studiekosten terugkrijgt van de Belastingdienst. Jaarlijks kun je maximaal € 15.000,- aftrekken van je inkomstenbelasting voor de studiekosten van jou en je fiscale partner. Ook als je gebruikmaakt van het levenlanglerenkrediet kun je je studiekosten aftrekken. Wil je meer weten over deze regeling en aan de hand van een rekenvoorbeeld zien hoeveel voordeel jou dit oplevert? Op onze pagina over belastingvoordeel lees je er alles over.

Mogelijkheden vanuit je werkgever

Veel werkgevers willen graag investeren in de ontwikkeling van hun medewerkers en beschikken over een jaarlijks opleidingsbudget om opleidingen voor werknemers te bekostigen. Daarnaast kan de organisatie de gemaakte opleidingskosten mogelijk volledig aftrekken van de inkomstenbelasting en gebruikmaken van andere fiscale regelingen. Heeft jouw organisatie een opleidingsbudget waar je gebruik van kunt maken? Vraag het na bij de HR-afdeling of je leidinggevende, want dit kan veel voordeel opleveren.

Btw

Kiest u voor wettelijk erkend onderwijs, MBO-niveau 2, 3 of 4, Associate degree, HBO Bachelor of een volledige Master, dan bieden wij deze opleiding altijd vrijgesteld van btw aan. De overige opleidingen en trainingen zijn in beginsel belast met 21% btw. 

Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief btw prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%. 

Studie-, trainingsmaterialen, reprorechten en arrangementskosten zijn altijd belast met 9% btw. 

Alle genoemde bedragen zijn exclusief btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen. 

Ervaringen
Ervaringen
Ervaringen
Ervaringen
Ervaringen

HBO Bank- en Verzekeringswezen

Compleet en praktijkgericht programma op HBO-niveau - 1 of 2 jaar

Vakgebied

Financieel

Opleidingsniveau

HBO-programma

Erkenning

NVAO geaccrediteerd

Meer informatie

Download brochure

Wil je dit met iemand delen?

Mail door

Incompany volgen?

Meer informatie

Fiscale scholingsaftrek

Meer informatie

Heb je vragen?

Onze deskundige opleidingadviseurs zijn telefonisch bereikbaar van maandag t/m donderdag van 08.00 tot 18.00, op vrijdag van 08.00 tot 17.00 en via WhatsApp op werkdagen tussen 10:00 en 16:00.
Studiegids NCOI

Vraag de studiegids aan

Wil je nog beter worden in je werk? Doorgroeien naar een hogere functie? Of ben je toe aan een carrièreswitch? Als de grootste opleider van werkend Nederland bieden wij opleidingen op ieder niveau in vrijwel elke branche. Dankzij onze maximale flexibiliteit, praktijkgerichte opleidingen, topdocenten uit de praktijk en leslocaties door heel Nederland is er altijd wel een opleiding die bij jou en jouw situatie past. Vraag nu de gratis studiegids aan.

Contact NCOI

Opleidingsadvies op maat?

Onze deskundige opleidingsadviseurs zijn telefonisch bereikbaar van maandag t/m donderdag van 08.00 tot 18.00, op vrijdag van 08.00 tot 17.00 en via WhatsApp op werkdagen tussen 10:00 en 16:00.