HBO Particulier Financieel Advies

Gunstige financiering

Betaalt u het programma zelf? Vanwege de officiële erkenning van NCOI kunnen uw opleidingskosten grotendeels gefinancierd worden door de overheid, dit heet het levenlanglerenkrediet. Zie LevenLangLerenKrediet (LLLK) voor meer informatie of neem contact op met onze opleidingsadviseurs.

Doelgroep

U werkt binnen een financiële instelling of wilt hier gaan werken. Daarbij wilt u zich richten op het geven van financieel advies aan particulieren. In dit HBO-programma doet u daar de nodige kennis voor op. Ook als u als zelfstandig adviseur particulier krediet aan de slag wilt, vormt dit programma een uitstekende basis voor uw carrière.

Vooropleiding

Dit programma wordt op HBO-niveau verzorgd. Voor dit programma gelden geen specifieke vooropleidingseisen.

Doel en opzet

In dit HBO-programma leert u hoe u adequaat financieel advies geeft. U ontdekt welke mogelijkheden er bestaan om financiële zekerheid in de toekomst veilig te stellen. Is het gunstig om geld te beleggen om zo een extra pensioenpotje te creëren? En wat zijn de verwachte marktontwikkelingen voor de verschillende beleggingsopties? Kan een klant zijn droomhuis betalen? En welke leningsvorm past het beste bij hem? Het zijn voorbeelden van vragen waar u in de praktijk mee te maken kunt krijgen. Door uw uitgebreide kennis van financiële middelen kunt u voor iedere klant een advies opstellen dat bij die klant past. Uiteraard handelt u daarbij binnen de kaders van de wet.

Tijdens het programma wordt ook stilgestaan bij het adviesgesprek en de benodigde communicatieve vaardigheden. U moet duidelijk en klantvriendelijk kunnen adviseren en waar nodig tegengas geven.

De bijeenkomsten worden verzorgd door docenten met ruime ervaring in het werkveld. Zij zijn dan ook het ideale aanspreekpunt voor al uw vragen. Daarnaast heeft u gedurende het programma toegang tot onze moderne online leeromgeving. Hierin vindt u alle informatie die u voor uw studie nodig heeft.

Voorbereiding en studiebelasting

Uw studiebelasting is ongeveer 5-7 uur per bijeenkomst.

Programma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening

(4 bijeenkomsten)

• Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
• Risico’s en verzekeren
• Het werkterrein van de financiële dienstverleners
• Wetten en regels
• Het adviestraject
• Klantgerichtheid
• Klantgericht communiceren
• Lastige klanten en klachten

Financiële planning

(6 bijeenkomsten)

• Wat is financiële planning?
• Consumptief besteedbaar inkomen
• Communicatie en financiële planning
• Opbouw van inkomen
• Vorming, beheer en afbouw van vermogen
• Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
• Passend vermogens- en inkomensadvies

Particulier krediet

(6 bijeenkomsten)

• Proces bij aankoop en financieren van een woning
• Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
• Financieel rekenen en kredietverstrekking
• Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
• Mutaties op lopende financieringen
• Consumptieve financieringsmogelijkheden
• Passend advies particulier kredietverstrekking

Diploma

U sluit de module Financiële planning af met een mondeling examen. De overige modules rondt u af met een praktijkgerichte opdracht. Heeft u voor alle onderdelen een voldoende beoordeling behaald, dan ontvangt u het diploma ‘HBO Particulier Financieel Advies’ van Hogeschool NCOI.

Indien u eventueel verder wilt studeren en u voldoet aan de toelatingsvoorwaarden voor Bachelor, dan ontvangt u mogelijk vrijstelling voor de gelijke onderdelen uit de HBO Bacheloropleiding.