Menu
NCOI Opleidingen - Financieel

HBO Particulier Financieel Advies

Kort en praktijkgericht programma op HBO-niveau - 1 jaar

Vakgebied

Financieel

Opleidingsniveau

HBO-programma

Erkenning

NVAO geaccrediteerd

Meer informatie

Download brochure

Wil je dit met iemand delen?

Mail door

Incompany volgen?

Meer informatie
Algemeen
Algemeen
Algemeen
Algemeen
Algemeen

Mensen stellen zich verschillende financiële doelen in het leven: een fijn pensioen hebben, het huis aflossen, geld opzij zetten voor de studie van de kinderen. Allemaal goede ideeën, maar hoe kunnen deze gerealiseerd worden? Daar help jij bij. Als adviseur particulier financieel advies bespreek je met je klant de mogelijkheden om zijn doelen te realiseren waarbij je rekening houdt met verschillende scenario's zoals de beweging van de markt en een financiële tegenslag voor je klant. Een uitdagend en verantwoordelijk beroep waarbij je anderen helpt hun dromen waar te maken.

Waarom NCOI?

  • Uitstekend te combineren met werk en privé
  • Inspirerende topdocenten uit de praktijk
  • Zeer praktijkgericht onderwijs met optimale koppeling tussen theorie en uw praktijk
  • Zeer gewaardeerd diploma door werkgevers
  • Mogelijkheid tot vrijstelling in NVAO-geaccrediteerde HBO Bacheloropleidingen
  • Grootste hogeschool voor werkenden met leslocaties door heel Nederland

Doelgroep

Je werkt binnen een financiële instelling of wilt hier gaan werken. Daarbij wil je je richten op het geven van financieel advies aan particulieren. In dit HBO-programma doe je daar de nodige kennis voor op. Ook als je als zelfstandig adviseur particulier krediet aan de slag wilt, vormt dit programma een uitstekende basis voor je carrière.

Doel en opzet

In dit HBO-programma leer je hoe je adequaat financieel advies geeft. Je ontdekt welke mogelijkheden er bestaan om financiële zekerheid in de toekomst veilig te stellen. Is het gunstig om geld te beleggen om zo een extra pensioenpotje te creëren? En wat zijn de verwachte marktontwikkelingen voor de verschillende beleggingsopties? Kan een klant zijn droomhuis betalen? En welke leningsvorm past het beste bij hem? Het zijn voorbeelden van vragen waar je in de praktijk mee te maken kunt krijgen. Door jouw uitgebreide kennis van financiële middelen kun je voor iedere klant een advies opstellen dat bij die klant past. Uiteraard handel je daarbij binnen de kaders van de wet.

Tijdens het programma wordt ook stilgestaan bij het adviesgesprek en de benodigde communicatieve vaardigheden. Je moet duidelijk en klantvriendelijk kunnen adviseren en waar nodig tegengas geven.

De bijeenkomsten worden verzorgd door docenten met ruime ervaring in het werkveld. Zij zijn dan ook het ideale aanspreekpunt voor al je vragen. Daarnaast heb je gedurende het programma toegang tot onze moderne online leeromgeving. Hierin vind je alle informatie die je voor je studie nodig hebt.

Vooropleiding

Dit programma wordt op HBO-niveau verzorgd. Voor dit programma gelden geen specifieke vooropleidingseisen.

Studieprogramma
Studieprogramma
Studieprogramma
Studieprogramma
Studieprogramma

Diploma

Je sluit de module Financiële planning af met een mondeling examen. De overige modules rond je af met een praktijkgerichte opdracht. Heb je voor alle onderdelen een voldoende beoordeling behaald, dan ontvang je het diploma ‘HBO Particulier Financieel Advies’ van Hogeschool NCOI.

Indien je eventueel verder wilt studeren en je voldoet aan de toelatingsvoorwaarden voor Bachelor, dan ontvang je vrijstelling voor de gelijke onderdelen uit de HBO Bacheloropleiding.

Programma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening

(4 bijeenkomsten)

  • Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
  • Risico’s en verzekeren
  • Het werkterrein van de financiële dienstverleners
  • Wetten en regels
  • Het adviestraject
  • Klantgerichtheid
  • Klantgericht communiceren
  • Lastige klanten en klachten

Financiële planning

(6 bijeenkomsten)

  • Wat is financiële planning?
  • Consumptief besteedbaar inkomen
  • Communicatie en financiële planning
  • Opbouw van inkomen
  • Vorming, beheer en afbouw van vermogen
  • Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
  • Passend vermogens- en inkomensadvies

Particulier krediet

(6 bijeenkomsten)

  • Proces bij aankoop en financieren van een woning
  • Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
  • Financieel rekenen en kredietverstrekking
  • Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
  • Mutaties op lopende financieringen
  • Consumptieve financieringsmogelijkheden
  • Passend advies particulier kredietverstrekking
    Lesplanning
    Lesplanning
    Lesplanning
    Lesplanning
    Lesplanning

    Opleidingsvarianten

    • Duur van de opleiding: 1 jaar
    • Varianten: Avond, dag, zaterdag
    • Dag: 8 dagen van 10.00 uur tot 16.00 uur
    • Avond: 16 avonden van 19.00 uur tot 22.00 uur
    • E-learning: Afstandsstudie met contact en begeleiding op afstand
    Kostenspecificatie
    Kostenspecificatie
    Kostenspecificatie
    Kostenspecificatie
    Kostenspecificatie

    Kosten

    Inschrijfgeld: € 100,-
    Lesgeld: € 2.590,-
    Studiemateriaal: € 150,- (per module)
    Examenkosten: € 210,- (per moduleopdracht)
    € 275,- (per mondeling examen)
    Reprorechten: € 15,-
    Arrangementskosten: zie onderstaande toelichting.

    Bovenstaande bedragen zijn op basis van betaling ineens waarbij 8% korting inbegrepen is. Je kunt dit programma ook in 4 of 12 termijnen betalen.

    Wil jij een kostenoverzicht in jouw mailbox ontvangen?
    Kostenoverzicht aanvragen

    Locatie- en arrangementskosten

    NCOI Opleidingen regelt tijdens uw opleiding onbeperkt koffie, thee en water. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,-(excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Als dat expliciet vermeld staat, brengen wij ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- per avond (excl. btw).

    Reprorechten en hand-outs

    Voor alle opleidingen brengen wij de kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening. Dat is een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw). 

    Verlaag je studiekosten

    Betaal je je opleiding zelf? Voor veel van onze opleidingen kun je gebruikmaken van interessante financiële voordelen.

    Fiscaal voordeel

    Je kunt gebruikmaken van de regeling ‘Aftrek studiekosten’, waarmee je tot zo’n 50 procent van je gemaakte studiekosten terugkrijgt van de Belastingdienst. Jaarlijks kun je maximaal € 15.000,- aftrekken van je inkomstenbelasting voor de studiekosten van jou en je fiscale partner. Ook als je gebruikmaakt van het levenlanglerenkrediet kun je je studiekosten aftrekken. Wil je meer weten over deze regeling en aan de hand van een rekenvoorbeeld zien hoeveel voordeel jou dit oplevert? Op onze pagina over belastingvoordeel lees je er alles over.

    Mogelijkheden vanuit je werkgever

    Veel werkgevers willen graag investeren in de ontwikkeling van hun medewerkers en beschikken over een jaarlijks opleidingsbudget om opleidingen voor werknemers te bekostigen. Daarnaast kan de organisatie de gemaakte opleidingskosten mogelijk volledig aftrekken van de inkomstenbelasting en gebruikmaken van andere fiscale regelingen. Heeft jouw organisatie een opleidingsbudget waar je gebruik van kunt maken? Vraag het na bij de HR-afdeling of je leidinggevende, want dit kan veel voordeel opleveren.

    Btw

    Kiest u voor wettelijk erkend onderwijs, MBO-niveau 2, 3 of 4, Associate degree, HBO Bachelor of een volledige Master, dan bieden wij deze opleiding altijd vrijgesteld van btw aan. De overige opleidingen en trainingen zijn in beginsel belast met 21% btw. 

    Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief btw prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%. 

    Studie-, trainingsmaterialen, reprorechten en arrangementskosten zijn altijd belast met 9% btw. 

    Alle genoemde bedragen zijn exclusief btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen. 

    HBO Particulier Financieel Advies

    Kort en praktijkgericht programma op HBO-niveau - 1 jaar

    Vakgebied

    Financieel

    Opleidingsniveau

    HBO-programma

    Erkenning

    NVAO geaccrediteerd

    Meer informatie

    Download brochure

    Wil je dit met iemand delen?

    Mail door

    Incompany volgen?

    Meer informatie

    Heb je vragen?

    Onze deskundige opleidingadviseurs zijn telefonisch bereikbaar van maandag t/m donderdag van 08.00 tot 18.00, op vrijdag van 08.00 tot 17.00 en via WhatsApp op werkdagen tussen 10:00 en 16:00.
    Klassikaal, virtual classroom, e-learning en switchgarantie NCOI

    Kies je eigen opleidingsvariant

    Als grootste opleider van werkend Nederland begrijpen wij als geen ander dat een opleiding volgen in je leven moet passen. Daarom kun je bij NCOI Opleidingen kiezen uit verschillende opleidingsvarianten: Klassikaal, Virtual Classroom en E-learning. Je kunt klassikale bijeenkomsten volgen op een leslocatie, via de computer live les krijgen van een docent of op je eigen tempo studeren wanneer het jou uitkomt. Er is altijd wel een opleidingsvariant te vinden die bij jou past. En met onze unieke switchgarantie kun je moeiteloos en zonder extra kosten veranderen van opleidingsvariant.

    Studiegids NCOI

    Vraag de studiegids aan

    Wil je nog beter worden in je werk? Doorgroeien naar een hogere functie? Of ben je toe aan een carrièreswitch? Als de grootste opleider van werkend Nederland bieden wij opleidingen op ieder niveau in vrijwel elke branche. Dankzij onze maximale flexibiliteit, praktijkgerichte opleidingen, topdocenten uit de praktijk en leslocaties door heel Nederland is er altijd wel een opleiding die bij jou en jouw situatie past. Vraag nu de gratis studiegids aan.

    Contact NCOI

    Opleidingsadvies op maat?

    Onze deskundige opleidingsadviseurs zijn telefonisch bereikbaar van maandag t/m donderdag van 08.00 tot 18.00, op vrijdag van 08.00 tot 17.00 en via WhatsApp op werkdagen tussen 10:00 en 16:00.